新手入門課 (11) :【CEX 交易產品教學 2025】

對 Crypto 新手來說，交易所的核心交易產品不只有現貨買賣，還有能自動交易的「機器人」、跟著專業人士操作的「跟單」，以及能接觸早期項目的「Binance Alpha」。這些工具能幫新手降低操作難度，但每個產品的邏輯和風險都不同。這篇用香港人熟悉的場景类比，逐一拆解這三大產品的「核心機制、使用方法、風險點」，幫新手學會安全用工具賺收益，避免盲目踩坑～

一、交易機器人：讓「機器代勞」的自動化工具（含 3 大常用策略） 🤖

交易機器人是交易所為新手設計的「自動交易助手」—— 新手設定好規則後，機器會 24 小時盯盤，按規則自動買賣，不用手動操作。最常用的有定投、網格、馬丁格爾三種策略，適合沒時間盯盤或不懂分析行情的用戶。

1. 定投策略（定期定額）：最適合新手的「懶人策略」 📅

• 核心邏輯：設定「固定時間、固定金額」買入某個幣，比如每月 1 號用 500 USDT 買 ETH，不論當天價格漲跌都執行，長期靠價格上漲盈利

• 運作步驟：

  • 選幣種（如 ETH/USDT）、設定「買入頻率」（每月 1 號）、「每次金額」（500 USDT）、「總週期」（12 個月）；

  • 到達設定時間，機器自動按市價買入，資金從現貨賬戶扣除；

  • 賣出需手動操作，建議等收益達 20%-30% 後分批賣

• 風險提醒：適合「長期行情」，若市場長期下跌，會面臨賬面虧損，需有持有 6-12 個月的耐心，優先選 BTC、ETH 等主流幣，避免小幣種

2. 網格策略（Grid Trading）：「低買高賣」賺波動差價 📊

• 核心邏輯：把某個幣的價格區間分成多個「網格」，比如 BTC 在 28000-32000 USDT 之間分 4 格，機器在 29000 USDT 自動買、30000 USDT 自動賣，反覆賺取波段收益

• 運作步驟：

  • 設定「價格區間」（如 28000-32000 USDT）、「網格數量」（4 格）、「每格資金」（100 USDT）；

  • 機器實時監控價格，跌到下一格自動買，漲到上一格自動賣；

  • 若價格突破設定區間（如跌破 28000 USDT），機器會暫停交易，避免持續虧損

• 風險提醒：只適合「震蕩行情」—— 若 BTC 單邊上漲突破 32000 USDT，機器賣光幣後會錯過後續收益；若單邊下跌，機器滿倉持幣，虧損會隨價格放大

3. 馬丁格爾策略（Martingale）：「下跌加倉」的高風險玩法 ⚠️

• 核心邏輯：靠「下跌時加倍買入」攤薄成本，等價格反彈後快速回本。比如新手先用 100 USDT 買 BTC，若跌 10%，再用 200 USDT 買入，跌 20% 再用 400 USDT 買入，直到價格反彈

• 運作步驟：

  • 設定「基礎金額」（100 USDT）、「加倉跌幅」（跌 10% 觸發）、「加倉倍數」（2 倍）、「最大加倉次數」（5 次）；

  • 初始買入後，價格跌到設定跌幅，機器自動加倍買入；若反彈到「回本線」，自動賣出部分倉位鎖定收益

• 風險提醒：風險極高，新手千萬別隨便試！若價格持續下跌（如 BTC 跌 30%），5 次加倉會耗盡大量資金；用杠杆的話還可能被強平，建議有 1 年以上交易經驗的用戶嘗試

二、跟單交易：「跟著帶單員做」的省心工具 🤝

如果新手完全沒經驗，不知道怎麼買賣，跟單交易就是「捷徑」—— 交易所裡有經過認證的「帶單員」，新手看他的歷史業績（如近 3 個月賺 30%），選靠譜的跟隨，他買新手就自動買，他賣新手就自動賣，不用自己分析行情。

1. 核心機制 📡

• 帶單員認證：交易所會審核帶單員的交易記錄，公示他的「收益率、最大虧損、擅長行情」（如震蕩、單邊），避免業績造假；

• 新手設定跟單規則：選中帶單員後，設定「跟單資金」（如 1000 USDT）、「跟單比例」（1:1，即帶單員買 100 USDT，新手同步買 100 USDT）；

• 自動同步操作：帶單員開倉、止盈、止損時，系統即時同步到新手賬戶，不用手動干預，還能隨時暫停跟單。
  
  

2. 收益與風險 ⚖️

• 收益來源：跟隨帶單員的策略賺取差價，交易所會扣盈利的 20% 左右給帶單員，新手拿到的是凈收益；

• 3 大核心風險：

  • 業績造假：有的帶單員用 100 USDT 刷出 50% 收益，大資金跟單無法複製，建議選跟單人數超 1000 人、交易滿 3 個月的帶單員；

  • 策略失效：帶單員過去賺錢不代表未來行，比如他擅長震蕩行情，遇到單邊就會虧，新手也會同步虧損；

  • 手續費堆積：若帶單員頻繁交易（每天 10 次以上），新手的手續費會累計增加，可能吃掉大部分收益。

三、Binance Alpha：接觸早期項目的「潛力工具」 🚀

Binance Alpha 是幣安獨有的產品（香港人可以參與），專門讓新手提前接觸 Web3 早期潛力項目 —— 這些項目還沒正式上線交易所，但經過幣安初步篩選，新手可以通過 Alpha 買到項目代幣，若後續項目發展好，可能獲得空投或價格上漲收益。

1. 核心定義與機制 🧩

• 核心機制：提前上線 Web3 早期潛力項目（未正式上線交易所），不用單獨設定 Web3 錢包，直接用幣安現貨 / 資金賬戶操作，流程和買 BTC 一樣簡單，不用擔心鏈上操作失誤或 Gas 費問題；

• 積分是關鍵：要參與 Alpha 的空投、代幣生成事件（TGE），必須累積「Alpha Points（Alpha 積分）」—— 積分來自「資產總額」和「Alpha 專區實際交易量」兩部分，達到門檻才能領福利。
  
  

2. 積分規則與使用 🌟

• 積分計算方式（每日更新，滾動計算過去 15 天數據）：

  • 資產總額積分：根據新手在「Web3 錢包」和「幣安交易所賬戶」中的資產總額計算，資產越多，每日獲得的積分越高；

  • 實際交易量積分：統計新手在 Alpha 專區中「買入」和「賣出」代幣的金額，每日買入金額越高，獲得的積分越多；

  • 加成技巧：在幣安 Web3 錢包中，通過 BSC 鏈買入 Alpha 專區代幣，實際交易量積分可享加成，能更快達到空投領取的積分門檻；
    
    

• 注意事項：

  • 積分僅用於參與 Alpha 平台的活動（如空投、TGE），不能直接兌換現金或代幣；

  • 若長時間未進行 Alpha 專區買入操作，交易量積分可能會因滾動計算規則而下降，影响福利領取資格。

四、三大產品對比：新手該選哪個？ 📋

五、新手交易「工具使用三步走」：不踩坑指南 🚶

Step 1：入門階段（1-3 個月）：從定投策略開始 💡

• 操作：選 BTC/ETH 等主流幣，設定「每月 1 次、每次小額如 100 USDT」的定投規則，不用盯盤，讓機器自動執行；

• 目的：熟悉機器人基本邏輯，培養長期持有的耐心，避免被短期行情影響。
  
  

Step 2：進階階段（3-6 個月）：試網格或跟單 📈

• 若能判斷震蕩行情：用小額試網格策略，設定價格區間（參考近 3 個月波動範圍），比如在 28000-32000 USDT 之間分 5 格；

• 若沒時間分析：選跟單人數超 50 人、近 3 個月收益率 20%-50% 的帶單員，跟單資金不超總資金的 20%，避免過度依賴。
  
  

Step 3：探索階段（6 個月以上）：慎試 Binance Alpha 🔍

• 操作：用閒錢的參與（如10%），優先選流動性高、團隊背景透明的項目，每日買入少量代幣累積積分；

• 提醒：不單一項目投入，分散到 2-3 個不同領域（如 DeFi、MEME），降低項目失敗風險。

六、新手必記：3 個操作原則 + 工具搭配技巧 🛡️🚶

1. 3 個操作原則，避開 80% 的坑 ❌

• 小額試錯，別貪多：第一次用工具不超 1000 USDT，熟悉規則後再逐步增加，不盲目投入大量資金；

• 不懂就問，別瞎操作：遇到複雜參數（如馬丁格爾加倉倍數），先看平台新手教程或聯繫粵語客服，不憑感覺設定；

• 定期複盤，及時調整：每周查看工具收益，若定投連續 3 個月虧損，可暫停並調整幣種；若跟單虧超 15%，及時更換帶單員。
  
  

2. 工具搭配使用，提升體驗 ✨

• 穩健組合：定投策略（長期佈局）+ 跟單交易（短期補益），平衡收益與風險；

• 風險控制：用網格策略時，同時設「價格突破提醒」，突破區間及時手動干預，避免持續虧損；

• Alpha 參與：累積積分時，优先用 BSC 鏈買入，享受積分加成，更快達到空投門檻。

七、新手必看！4 個常見問題（FAQ） ❓
Q1: 機器人交易會虧錢嗎？能保證收益嗎？ 🤔⏰

• 會虧錢，且絕對不保證收益！比如網格策略在單邊行情會虧，馬丁格爾策略可能因持續下跌耗盡資金；建議新手第一次用小額資金（如 200 USDT）試運行 1-2 周，熟悉規則後再逐步增加資金，別指望靠機器人「躺賺」，它只是降低操作難度，不能規避市場風險。

Q2: 跟單交易選帶單員，看收益率越高越好嗎？ 📈

• 不是！收益率太高（如近 3 個月超 100%）反而要警惕，可能是短期運氣（趕上幣種暴漲）或小資金刷業績；建議選收益率 20%-50%、跟單人數超 50 人、交易週期超 3 個月的帶單員，穩健比高收益更重要。

Q3: Binance Alpha 的代幣沒上線交易所，買了怎麼處理？ 🆘

• 分兩種情况：

  • 項目開啟鏈上交易：可將代幣轉到 Web3 錢包（如 MetaMask），在去中心化交易所（如 PancakeSwap）賣出，但可能流動性不足、價格大跌；

  • 項目失敗：代幣變廢紙，無法變現；

• 建議：不長期持有未上線代幣，項目有上線消息後及時止盈，避免被套。
  
  

Q4: 用機器人時，能同時操作多個策略嗎？ 🤖

• 可以，但新手不建議！同時運行定投、網格多個策略，會分散資金且難以跟蹤；建議先熟練 1 個策略（如定投），再逐步嘗試其他，避免因操作過多導致虧損。
  

新手總結：3 個關鍵點記住就夠了 📌

1. 產品選對不盲目： 入門選定投 (低風險)，進階試網格/跟單。探索 Alpha 要慎行，忌跟風高收益。
   
   

2. 風控設置不放鬆： 必設工具止損線 (如跟單 -15%)。Alpha 投入不超閒錢 15%，分散配置。
   
   

3. 小額積累經驗： 首次不超 1000 USDT。先學後做，忌憑感覺設參數。穩健才能長賺。